Registro Federal, Volume 90 Edição 9 (Quarta-feira, Janeiro) 15, 2025 ). [Volume do Registo Federal 90, Número 9 (Quarta-feira, Janeiro) 15, 2025 )] [Regras e regulamentos] [Páginas 3618 - 3622 ] Do Registo Federal Online via o Escritório de Publicações do Governo [ www.gpo.gov ] [FR Doc No: 2025 - 00737 ] ======================================================================= -----------------------------------------------------------------------. ADMINISTRAÇÃO NACIONAL DA UNIÃO DE CRÉDITOS Ajuste da Inflação da Penalidade Monetária Civil. AGÊNCIA: Administração Nacional da União de Crédito (NCUA).
-----------------------------------------------------------------------. SUMÁRIO: O Conselho NCUA (Board) está alterando seus regulamentos para ajustar o montante máximo de cada penalidade monetária civil (CMP) dentro de sua jurisdição para contabilizar a inflação. Esta ação, incluindo o montante dos ajustes, é necessária sob a Lei Federal de Ajustamento da Inflação de Sanções Civiles 1990, conforme emendado pela Lei de Melhoria da Receita de Dívidas 1996 e a Lei Federal de Ajustamento da Inflação de Sanções Civiles 2015. DATAS: Esta regra final é ativa em janeiro 15, 2025. PARA OUTRAS INFORMAÇÕES CONTACTO: Gira Bose, Procurador-Geral Sênior, no 1775 Rua Duke, Alexandria, VA 22314, por e-mail em [email protected], ou por telefone em ( 703 ) 518 - 6562.
INFORMAÇÃO COMPLEMENTAR: I. Fundo jurídico II. Procedimentos regulamentares. A. Requisitos legais Cada agência federal, incluindo o NCUA, é exigida por lei para ajustar seus valores máximos de CMP a cada ano para contabilizar a inflação. Antes de ser um requisito anual, as agências eram obrigadas a ajustar seus CMPs pelo menos uma vez a cada quatro anos. O requisito anterior de quatro anos decorreu do Ato de Melhoramento da Receita de Dívidas 1996,\ 1 \ que modificou a Lei Federal de Ajustamento da Inflação de Sanções Civiles 1990.\ 2 \ --------------------------------------------------------------------------- \ 1 \ Direito Público 104 - 134, Sec. 31001 (s), 110 Estat. 1321 - 373 (Abr. 26, 1996 ). A lei é codificada em 28 U.S.C. 2461 nota. \ 2 \ Direito Público 101 - 410, 104 Estat. 890 (Oct. 5, 1990 ) codificado em 28 U.S.C. 2461 Nota. ------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------.
O requisito anual atual deriva do Ato Bipartidário de Orçamento de 2015,\ 3 \ que contém o Federal Civil Penalties Ajustamento da A Lei de Ajustamento da Inflação A Lei de Melhorias 2015 (o 2015 alterações).\ 4 \ Esta legislação providenciou um ajuste inicial de ""captura"" de CMPs em 2016, seguido de ajustes anuais. O ajuste de recuperação restabelece os montantes máximos do CMP, deixando de lado os ajustes de inflação que as agências fizeram em anos anteriores e, em vez disso, calculou a inflação com referência ao ano em que cada CMP foi promulgado ou modificado pela última vez pelo Congresso. As agências foram obrigadas a publicar seus ajustes de recuperação em uma regra final interina até julho 1, 2016, e torná-los eficazes até agosto 1, 2016.\ 5 \ O NCUA cumpriu estes requisitos em um mês de junho 2016 regra final intercalar, seguida de um mês de novembro 2016 regra final para confirmar os ajustes como final.\ 6 \ --------------------------------------------------------------------------- \ 3 \ Direito Público 114 - 74, 129 Estat. 584 (Nov. 2, 2015 ). \ 4 \ 129 Estat. 599. \ 5 \ Direito Público 114 - 74, Sec. 701 (b) 1 ), 129 Estat. 584, 599 (Nov. 2, 2015 ). \ 6 \ 81 FR 40152 (Junho) 21, 2016 ); 81 FR 78028 (Nov. 7, 2016 ). --------------------------------------------------------------------------- O 2015 alterações também especificaram como as agências devem realizar ajustes anuais de inflação após o 2016 Ajuste de recuperação. Após o ajuste de recuperação, as agências devem fazer os ajustes necessários e publicá-los no Registo Federal até janeiro 15 a cada ano.\ 7 \ Para 2017, o NCUA emitiu uma regra final interina em janeiro 6, 2017,\ 8 \ seguido de uma regra final emitida em junho 23, 2017.\ 9 \ Para cada um dos anos 2018 através 2024, o NCUA emitiu uma regra final para satisfazer os requisitos anuais da agência.\ 10 \ Esta regra final satisfaz o requisito da agência para o 2025 Ajuste anual. -------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------.
\ 7 \ Direito Público 114 - 74, Sec. 701 (b) 1 ), 129 Estat. 584, 599 (Nov. 2, 2015 ). \ 8 \ 82 FR 7640 (Jan. 23, 2017 ). \ 9 \ 82 FR 29710 (Junho) 30, 2017 ). \ 10 \ 83 FR 2029 (Jan. 16, 2018 ); 84 FR 2052 (Feb. 6, 2019 ); 85 FR 2009 (Jan. 14, 2020 ); 86 FR 933 (Jan. 7, 2021 ); 87 FR 377 (Jan. 5, 2022 ); 88 FR 1323 (Jan. 10, 2023 ); 89 FR 1441 (Jan. 10, 2024 ). --------------------------------------------------------------------------- A lei prevê que os ajustes serão feitos não obstante a seção da Lei de Procedimento Administrativo (APA) que requer aviso prévio e comentário público para a agência de regulação.\ 11 \ O 2015 emendas também especificam que cada máximo de CMP deve ser aumentado pela percentagem em que o índice de preços de consumo para os consumidores urbanos (CPI- U) \ 12 \ para outubro do ano imediatamente anterior ao ano que o ajuste é feito excede o CPI-U para outubro do ano anterior.\ 13 \ Assim, para o ajuste a ser feito em 2025, uma agência deve comparar o outubro 2023 e outubro 2024 ---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- \ 11 \ Direito Público 114 - 74, Sec. 701 (b) 1 ), 129 Estat. 584, 599 (Nov. 2, 2015 ). \ 12 \ Este índice é publicado pelo Departamento de Trabalho, Bureau of Labor Statistics, e está disponível em seu site: cpi/. \ 13 \ Direito Público 114 - 74, Sec. 701 (b) 2 (B), 129 Estat. 584, 600 (Nov. 2, 2015 ). ---------------------------------------------------------------------------.
Um ajuste anual sob o 2015 as alterações não são necessárias se um CMP tiver sido alterado no 12 meses de acordo com outra autoridade. Especificamente, o estatuto prevê que uma agência não é necessária para fazer um ajuste anual a um CMP se no 12 meses foi aumentado em uma quantidade maior do que o ajuste anual requerido pelo 2015 emendas.\ 14 \ O NCUA não fez quaisquer ajustes no anterior 12 meses de acordo com outra autoridade. Portanto, este processo de regulação ajusta todos os CMPs do NCUA de acordo com o 2015 emendas. ---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- \ 14 \ Direito Público 114 - 74, Sec. 701 (b) 1 ), 129 Estat. 584, 600 (Nov. 2, 2015 ). --------------------------------------------------------------------------- B. Aplicação para o 2025 Ajustes e Escritório de Orientação de Gerenciamento e Orçamento.
Esta seção aplica os requisitos estatutários e a orientação do Escritório de Gestão e Orçamento (OMB) aos CMPs do NCUA e estabelece o cálculo do Conselho de Administração do 2025 ajustes. O 2015 as emendas direcionavam a OMB a emitir orientações para as agências sobre a implementação dos ajustes de inflação.\ 15 \ OMB é necessário para emitir suas orientações a cada Dezembro e, com relação ao 2025 ajuste anual, fez isso em Dezembro 17, 2024.\ 16 \ Para 2025, As agências federais devem ajustar os montantes máximos de seus CMPs pela percentagem com que o outubro 2024 CPI-U ( 315.664 ) excede o mês de outubro 2023 CPI-U ( 307.671 ). O aumento resultante pode ser expresso como um multiplicador de inflação ( 1.02598 ) para aplicar a cada quantidade máxima atual do CMP para determinar o máximo ajustado. A orientação da OMB também aborda procedimentos de elaboração de regras e requisitos de relatório e supervisão de agências para CMPs.\ 17 \ --------------------------------------------------------------------------- \ 15 \ Direito Público 114 - 74, Sec. 701 (b) 4 ), 129 Estat. 584, 601 (Nov. 2, 2015 ). \ 16 \ Veja o Memorando M- OMB 25 - 02, Implementação de ajustes de inflação de penalidade para 2025, De acordo com a Lei Federal de Ajustamento da Inflação de Sanções Civiles 2015 (Dez. 17, 2024 ). \ 17 \ ID. ----------------------------------------------------------------------------------------.
A tabela seguinte apresenta os cálculos de ajuste. Os máximos atuais são encontrados em 12 CFR 747.1001, ajustado pela regra final que a placa aprovou em janeiro 2024. Este montante é multiplicado pelo multiplicador de inflação para calcular o novo máximo na coluna de extrema direita. Apenas estes valores máximos ajustados, e não os cálculos, serão codificados em 12 CFR 747.1001 sob esta regra final. Os montantes ajustados serão efetivamente aquando da publicação no Registo Federal e poderão ser aplicados a violações ocorridas em ou após novembro 2, 2015, a data o 2015 emendas foram promulgadas.\ 18 \ --------------------------------------------------------------------------- \ 18 \ Direito Público 114 - 74, 129 Estat. 600 (Nov. 2, 2015 ).
Tabela--Calculação de ajustes máximos do CMP ------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------ Ajustado máximo ($) (descrição atual da citação e máximo atual ($) Multiplicador máximo nível X \ 19 \ multiplicador, arredondado ao dólar mais próximo) 12 U.S.C. 1782 (a) ( 3 )............. Falha invertente 4,899.............. 1.02598 5,026. para enviar um relatório ou a submissão inadvertida de um relatório falso ou enganoso. 12 U.S.C. 1782 (a) ( 3 )............. Não- inadvertente 48,992............. 1.02598 50,265. falha em enviar um relatório ou a submissão não inadvertente de um relatório falso ou enganoso. 12 U.S.C. 1782 (a) ( 3 )............. Falha em enviar um menor de 2,449,575 1.02598 Menos de 2,513,215 relatório ou o ou 1% do total ou 1% do total da submissão de UC de um ativo de uma união de crédito (CU). falso ou ativos. relatório enganoso feito conscientemente ou com desconsideração imprudente. 12 U.S.C. 1782 (d) () 2 (A).......... Nível 1 CMP para 4,480.............. 1.02598 4,596. falha inadvertida em enviar declaração certificada de ações e encargos segurados devido ao Fundo Nacional de Seguro de Ações da União de Crédito (NCUSIF), ou apresentação inadvertida de declaração falsa ou enganosa. 12 U.S.C. 1782 (d) () 2 (B).......... Nível 2 CMP para não- 44,783............. 1.02598 45,946. falha inadvertida em enviar declaração certificada ou submissão de declaração falsa ou enganosa. 12 U.S.C. 1782 (d) () 2 (C).......... Nível 3 CMP para menor de 2,239,210 1.02598 Menos de 2,297,385 falha em enviar ou enviar 1% de UQ total ou 1% do total de CU um ativo certificado. ativos. ou a apresentação de uma declaração falsa ou enganosa feita conscientemente ou com desconsideração imprudente. 12 U.S.C. 1785 (a) ( 3 )............. Incumprimento com 153................ 1.02598 157. requisitos de logotipo de seguro. 12 U.S.C. 1785 (e) 3 )............. Incumprimento com 356................ 1.02598 365. Requisitos de segurança do NCUA. 12 U.S.C. 1786 (k) 2 (A).......... Nível 1 CMP para 12,249............. 1.02598 12,567. violações da lei, regulamento e outras ordens ou acordos. 12 U.S.C. 1786 (k) 2 (B).......... Nível 2 CMP para 61,238............. 1.02598 62,829. violações da lei, regulamento, e outras ordens ou acordos e por imprudentes práticas inseguras ou insanas ou violações do dever fiduciario. 12 U.S.C. 1786 (k) 2 (C).......... Nível 3 CMP para 2,449,575.......... 1.02598 2,513,215. deliberadamente cometendo as violações sob o nível 1 ou 2 (pessoa natural). 12 U.S.C. 1786 (k) 2 (C).......... Nível 3 CMP para menor de 2,449,575 1.02598 Menos de 2,513,215 com conhecimento de causa ou 1% de UQ total ou 1% do total de CU que comete os ativos. ativos. violações sob o nível 1 ou 2 (unidade de crédito segurada). 12 U.S.C. 1786 (w) 5 (A)(ii)...... Incumprimento com 402,920............ 1.02598 413,388. Restrições de pós- emprego para o examinador sênior. 15 U.S.C. 1639 e( k)............... Incumprimento com 14,069............. 1.02598 14,435. avaliação de padrões de independência (primeira violação). 15 U.S.C. 1639 e( k)............... Subsequente 28,135............. 1.02598 28,866. violações do mesmo. 42 U.S.C. 4012 a( f)( ) 5 )............ Incumprimento com 2,661.............. 1.02598 2,730. requisitos de seguro de inundação. II. Procedimentos de regulação ----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------. \ 19 \ A tabela usa descrições condensadas de níveis CMP. Consulte os Estados Unidos Citações de código para descrições completas. ------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------.
A. Regra Final Sob o APA. No 2015 emendas, Congresso desde que as agências façam os ajustes de inflação requeridos em 2017 e anos subsequentes, não obstante 5 U.S.C. 553, que geralmente exige que as agências sigam os procedimentos de notificação e comentário no processo de elaboração de regras e tornem as regras eficazes logo antes do 30 dias após a publicação no Registo Federal.\ 20 \ O 2015 as alterações fornecem uma clara exceção a estes requisitos.\ 21 \ Além disso, o Conselho considera que os procedimentos de aviso e comentário seriam impraticáveis e desnecessários sob o APA devido à natureza amplamente ministerial e técnica da regra final, que permite aos organismos um critério limitado na promulgação da regra, e o prazo legal para fazer os ajustes.\ 22 \ Nestas circunstâncias, o Conselho encontra uma boa causa para emitir uma regra final sem emitir um aviso de regulamentação proposta ou solicitando comentários públicos. O Conselho também encontra boas razões para tornar a regra final eficaz na publicação devido ao prazo legal. Assim, esta regra final é emitida sem aviso prévio e comentário e será efetiva imediatamente após a publicação. -------------------------------------------------------------------------------------------------------- \ 20 \ Direito Público 114 - 74, Sec. 701 (b) 1 ), 129 Estat. 584, 599 (Nov. 2, 2015 ). \ 21 \ Veja 5 U.S.C. 559; Asiática Airlines v. Fed. Administração de Aviação, 134 F. 3 d 393, 396 - 99 (D.C. Cir. 1998 ). \ 22 \ 5 U.S.C. 553 (b) 3 (B); veja Mid- Tex. Elec. Co-op., Inc. v. Fed. Comunicação de Regulação de Energia, 822 F. 2 d 1123 (D.C. Cir. 1987 ). Pela mesma razão, esta regra final não inclui o habitual 60 - período de comentários de dia sob NCUA Interpre.